Меню

В каких странах криптовалюты не признаны как платежное средство



Антирейтинг: 15 стран, ограничивших операции с криптовалютами

2016–2017 гг. ознаменовались стремительным развитием сферы первичных предложений монет (ICO). И в ближайшие полтора-два года, скорее всего, мир будет наблюдать за тем, как разные страны вводят криптовалюты и связанные с ними аспекты, такие как ICO и смарт-контракты, в законодательное поле.

Международной компанией Worldcore был создан рейтинг из 15 стран, которые отсортированы по уровню жесткости регулирования криптовалют. Так, на первых строчках рейтинга указаны юрисдикции, где оборот криптовалюты не только серьезно ограничен, но и запрещен национальным законодательством.

В настоящее время в мире есть четыре страны, в которых за любые сделки с криптовалютой можно попасть в тюрьму на несколько лет:

Кроме стран, где запрещены торговля и хранение криптовалют, в мире насчитывается большое количество стран с национальным запретом на отдельные виды сделок с цифровыми активами. При этом степень регулирования весьма и весьма разнится: от запрета использования криптовалюты в качестве платежного средства (повсеместно в странах, не легализовавших свободный оборот криптовалюты) до полного запрета работы бирж и ICO в Китае. Отметим, что предприимчивые китайцы пытаются обойти запрет посредством запуска хардфорков известных монет для проведения так называемых IFO, а также прибегают к торговле на зарубежных биржах и OTC-площадках.

Ниже приведены страны, где существуют ограничения на отдельные виды сделок. Среди них:

  1. Китай (запрещены ICO, купля-продажа криптовалют, а также их реклама);
  2. Индия (в апреле 2018 года центробанк страны запретил операции с криптовалютами для финансовых институтов);
  3. Россия (законопроект «О цифровых финансовых активах», а также изменения в ГК РФ предусматривают: ограничения для неквалифицированных инвесторов, куплю-продажу только на зарегистрированных национальных площадках, полную деанонимизацию участников, майнинг квалифицируется как предпринимательская деятельность с обязательной реализацией добытого на национальных биржах, криптовалюта рассматривается как цифровой актив, но не средство платежа и т. д. Запрещена также реклама на отдельных рекламных площадках, например, Яндекс);
  4. Вьетнам (с 1 января вступило в силу решение центробанка о запрете эмиссии и использования биткоина и других цифровых валют);
  5. Индонезия (разрабатываются нормативные документы, которые введут запрет на использование криптовалют и сотрудничество с участниками рынка, занимающимися обработкой криптовалютных транзакций);
  6. Таиланд (в феврале 2018 года ЦБ Таиланда запретил финансовым институтам пять ключевых операций с криптовалютами: инвестирование, трейдинг, создание криптовалютных платформ, использвание кредитных и дебетовых карт для покупки валюты и консультирование граждан по инвестированию в криптовалюты);
  7. Киргизия (не признаны законным средством платежа, однако в настоящее время рассматривается либерализация законодательства);
  8. Эквадор;
  9. Исландия (криптовалюты подпадают под общее запретительное валютное регулирование);
  10. Марокко;
  11. Малайзия.

Что касается стран, запретивших обращение и майнинг криптовалюты, то тут речь идет скорее о формальном попадании криптовалют как финансового актива под ограничения инвестиционного законодательства или законодательства по борьбе с отмыванием денег. Возможно, эти страны в дальнейшем вернутся к вопросу регулирования криптовалют, когда более развитые государства разработают адекватное законодательство и будут положительные примеры регулирования и налогообложения. Другой аспект запрета, как, например, в Китае или Эквадоре — это расчистка конкурентного поля перед запуском национальной криптовалюты.

«Сегодня многие государства придерживаются частичного, а не полного запрета криптовалют. В случае с цифровыми активами правительства понимают, что полный запрет практически невозможен и, учитывая глобализацию экономики и технологию распределенного реестра, на которых основаны криптовалюты, полный запрет приведет к переносу из страны не только денежных средств, но и майнинговых ферм и уходу из юрисдикции страны стартапов, которые могли бы стать налогоплательщиками при наличии лояльного законодательства», — считает Алексей Насонов, основатель и генеральный директор компании Worldcore.

Если проанализировать причины, по которым те или иные страны запрещают криптовалюты, то можно выделить несколько основных мотиваций.

«В бедных странах с низким уровнем жизни и неразвитым законодательством причиной для запрета часто становятся массовые обманы населения и аферы, лишь косвенно связанные с криптовалютой. Так, например, произошло в Боливии в мае 2017 года, когда порядка 60 человек, причастных к созданию криптовалютной пирамиды, были арестованы. Или в Таиланде. Вторая причина, как правило, касается майнинга и повышенного потребления электроэнергии, в том числе и незаконно пущенной на создание криптовалюты», — отмечает Насонов.

Так, на данный момент во Вьетнаме штраф за незаконный майнинг криптовалюты может достигать $9000.

«И, наконец, третья причина кроется в том, что риски неопытных трейдеров на биржах с криптовалютой очень велики. А таких трейдеров на сегодняшний день — до 90%. Это люди, которые не имеют специального экономического образования, не обладают минимальной финансовой грамотностью. В итоге они приобретают виртуальные активы в виде криптовалюты на последние или кредитные средства. И некоторые регуляторы предпочитают оградить их законодательно от использования кредитных карт при покупке криптовалюты. Напомню, совсем недавно наша компания провела масштабное исследование, в котором приняли участие 10 000 человек из 47 стран. И готовность платить проценты по кредиту за покупку криптовалюты по кредитным картам колоссально высока — таких респондентов мы насчитали около 21% среди всех, кто покупал криптовалюту с помощью банковской карты», — отметил Насонов.

Аналитики Worldcore полагают, что ряд стран, в том числе азиатский регион — Китай и Южная Корея — будет активно принимать законодательные меры по регулированию майнинга и ужесточению условий инвестирования в криптовалюту.

«В то же время пик законодательного ограничения криптовалют как класса цифровых финансовых активов пройден. С повышением уровня криптовалютной грамотности и глубиной проникновения блокчейна в современную технологическую и финансовую инфраструктуру национальные регуляторы перейдут к запретам работы с отдельными видами блокчейна, позволяющими анонимные транзакции (например, Cryptonight, Equihash или какая-нибудь из вариаций Wraith-протокола или сопоставимых реализаций), а не к запретам криптовалют в целом. При условии соблюдения процедуры KYC ни для конечного пользователя, ни для Центрального банка не будет разницы, где прошла и где зарегистрирована финансовая транзакция: в блокчейне Ethereum, например, или в системе Visa», — добавил Алексей Насонов.

Скачивайте приложение ForkLog для Android-смартфонов!

Читайте также:  Хвн что это такое народные средства

Источник

Страны, признавшие биткоин, и государства, где он запрещен

Сегодня на выбор более 500 различных криптовалют, но биткоин по-прежнему пользуется преимуществом пионера. Налоговые органы и финансовые регуляторы государств все еще изучают этот феномен, один из животрепещущих вопросов: в каких странах биткоин разрешен, а в каких нет?

Биткоины не выдаются и не регулируются каким-либо центральным банком. Вместо этого они создаются с помощью компьютерного процесса. В дополнение к тому, чтобы не связываться с правительством, по своей идее биткоин — одноранговая платежная система, она не существует в какой-либо физической форме. Биткоин первым дали удобный способ проведения трансграничных переводов без платы за обменный курс. Это также позволяет пользователям оставаться анонимными.

Сегодня потребители могут приобретать товары и услуги за биткоины в интернет-магазинах и использовать купленные подарочные карты в типичных магазинах . Валюта торгуется на биржах, компании инвестируют средства в виртуальные стартапы. Но до сих пор нет единого международного юридического права, которое бы регулировало биткоин. Страны сами легализуют, запрещают или пока решают вопрос по криптовалютам.

Какие страны признали биткоин

Тот факт, что биткоин можно анонимно использовать для проведения транзакций между любыми владельцами счетов, где угодно и в любое время по всему миру, делает его привлекательным для криминальных элементов. Но это с точки зрения чиновников, которые «не в теме». Они до определенного момента считали (или считают), что биткоины используются для покупки или продажи нелегальных товаров, таких как наркотики или оружие. Однако на деле транзакции открыты, для анонимности нужно использовать миксеры, которые постоянно закрываются, да и в целом, для анонимности используются валюты типа Monero .

Большинство стран четко не определили легальность биткоина, предпочитая вместо этого занять выжидающую позицию. Некоторые страны косвенно согласились на правовое использование биткоинов, установив некоторый надзор. Биткоин ни в одной стране не провозглашался в качестве замены законного платежного средства государства.

Соединенные Штаты

США придерживаются в целом позитивного подхода к криптовалютам. Но при этом у них есть несколько правительственных учреждений, которые работают над предотвращением или сокращением использования биткоина в незаконных целях. Крупные предприятия приветствуют оплату в биткоинах. Цифровая валюта также пробилась на рынки финансовых инструментов США, что говорит о ее все более легитимном присутствии.

Служба США по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) Министерства финансов США выпустила руководство по биткоину еще в начале 2013 года. Казначейство определило биткоин не как валюту, а как компанию, предоставляющую финансовые услуги. Это обязует его соответствовать ряду законов, которые требуют соблюдения отчетности, регистрации и учета. Кроме того, биткоин классифицируется как имущество, с него нужно платить налоги.

Канада

Канада, как и ее сосед с юга, поддерживает положительную позицию относительно биткоина, а регуляторы страны следят, чтобы криптовалюта не использовалась для отмывания денег. Биткоин рассматривается как товар Канадским агентством по доходам (CRA). Это означает, что транзакции рассматриваются как бартер, а полученный доход как доход от бизнеса. Налогообложение также зависит от того, проводится ли торговая сделка или процесс инвестирования.

Канада считает, что биткоин-биржи являются компаниями, которые проводят финансовые операции. Это подводит их под сферу действия законов о борьбе с отмыванием денег. Обменники должны регистрироваться в Центре анализа финансовых транзакций и отчетов (FINTRAC), сообщать о любых подозрительных транзакциях и даже хранить определенные записи. Кроме того, канадское правительство в 2015 году представило базовые принципы по регулированию криптовалют: не вмешиваться в экосистему.

Австралия

Австралия позволяет предприятиям торговать, майнить или покупать биткоин. Австралийское налоговое управление (ATO) рассматривает биткоин-транзакции как бартер. Криптовалюта не является деньгами, иностранной валютой, предложение биткоина не является финансовым предложением как товара и услуги. Однако биткойн является активом, который приносит прибыль.

На сайте АТО выставлено руководство, где описан налоговый режим для разных действий с криптовалютами:

  • Использование для личных транзакций,
  • Использование для деловых операций,
  • Использование для биржевых операций.

В налоговом отчете нужно предоставить: дату совершения транзакций, сумму в местной валюте по выписки с обменника, цель сделки и адрес другой стороны.

Европейский Союз

Хотя ЕС следит за развитием криптовалют, он не принял официального решения о легализации или регулировании. В отсутствие центрального руководства отдельные страны ЕС обозначили свои собственные позиции. Несколько стран допускают биткоин в обращение, в то время как другие либо не определились, либо выдали предупреждения.

В Финляндии Центральный совет по налогам (CBT) предоставил биткоину статус финансовой услуги, свободной от налога на добавленную стоимость. Биткоин рассматривается как товар, а не как валюта. Федеральная государственная служба финансов Бельгии также сделала биткоин свободным от НДС. На Кипре биткоины не контролируются и не регулируются, но также не являются незаконными. Орган по финансовому поведению (FCA) в Великобритании выступает за криптовалюты и хочет, чтобы нормативная среда поддержала цифровую валюту. Биткоин попадает под налоговое законодательство Англии. Национальное агентство по доходам (NRA) Болгарии также рассматривает биткоин в соответствии с существующими законами. Германия открыта для криптовалют; он считается легитимным, облагается налогом по-разному в зависимости от того, сделки это с биржами, майнинг, стартапы и бизнес или личные транзакции.

Читайте также:  Какие художественные средства выразительности присутствуют в данном отрывке мучился изумлялся

Страны, где запрещен биткоин

Есть несколько стран, которые опасаются криптовалюту из-за волатильности, децентрализованного характера, что воспринимается как угроза нынешней денежной системе и связывают с незаконной деятельностью, такой как торговля наркотиками и отмыванием денег. Некоторые из этих стран прямо запретили цифровую валюту, в то время как другие выступили с отказом от любой поддержки банковской и финансовой системы, необходимой для торговли и использования биткоинов.

Исландия

Исландское государство осуществляет строгий контроль над капиталом как частью своей денежно-кредитной политики, принятой после глобального экономического кризиса 2008 года. Она направлена ​​на уменьшение оттока исландской валюты из страны. Под этим же предлогом торговля иностранной валютой и биткоином запрещена в Исландии, поскольку криптовалюта несовместима с Законом об иностранной валюте в стране. Интересно, что новая криптовалюта под названием Auroracoin вышла из Исландии. Его учредители хотели создать жизнеспособную альтернативу нынешней исландской банковской системе.

Вьетнам

С самого начала правительство Вьетнама и его госбанк утверждали, что биткоин — это не законный способ оплаты. После нескольких слушаний против использования биткоина Вьетнам запретил его как для финансовых учреждений, так и для граждан. Власти страны связывают цифровые валюты с преступной деятельностью.

Боливия

Центральный банк Боливии запретил использование биткоинов и других криптовалют. Власти рассматривают валюты как финансовые пирамиды. Те, кто занимается криптовалютами и афиширует это, могут попасть под арест. Такая практика массовых задержаний проводилась весной 2017 года.

Киргизия

Использование биткоинов и альткоинов в качестве платежной формы противоречит закону о национальной валюте. При этом, летом 2017 Интренет пестрил заявлениями, что Кыргызстан выпустит собственную криптовалюту GoldenRock, которая будет обеспечена золотом.

Эквадор

Биткоин и другие криптовалюты были запрещены на Эквадоре большинством голосов в национальном собрании. Однако государство планирует создать собственную цифровую валюту в будущем.

Россия

Законность криптовалют в России пока дискуссионна. Министерство финансов России надеется увидеть проект закона о регулировании биткоинов к концу 2017, но, очевидно, основные законопроекты появятся в следующем году. Центробанк и его глава неоднократно отзывались о биткоине резко отрицательно, называя его «денежным суррогатом», но другие чиновники, Минфин и общественность видят в блокчейне и цифровых валютах перспективный инструмент развития экономики.

Китай

Всем банкам и другим финансовым учреждениям запрещается совершать сделки или держать биткоин. Тем не менее, люди могут свободно переводить криптовалюты между собой. Культура криптовалют процветает в Китае. Он по-прежнему является одним из крупнейших рынков в мире. Скорее всего, регуляторы Китая будут выступать в поддержку NEO , местом аналоге биткоина и эфириума.

Индонезия

Согласно сообщениям, центральный банк Индонезии планирует ввести полый запрет на криптовалюты. Он разрабатывает регламент, чтобы принять радикальный запрет на все виды обращения: торговлю и переводы в качестве платежей. Согласно местному изданию, служащий центробанка сделал заявление во время ежегодного собрания, заявив, что такое требование необходимо для сохранения суверенитета рупии (фиатной валюты Индонезии) в качестве законного платежного средства страны.

Новые правила, которые выйдут в 2018 году, также будут включать в себя контроль над финансовыми технологиями (FinTech) и стартапами.

Источник

По правилам криптовалюты. Кто чемпион — Германия или Исландия

С 14 июня по 15 июля в России пройдет Чемпионат мира по футболу. В нем будут участвовать 32 страны, власти которых по-разному относятся к цифровым деньгам. Большинство правительств еще не определились с правовым статусом криптовалют, некоторые уже запретили использовать биткоин на территории страны.

Биткоин в стране признан платежным средством с точки зрения налогов. Покупки цифровыми деньгами не будут облагаться налогом на отток капитала. Пользователи, которые будут оплачивать товары или услуги криптовалютами, должны заплатить НДС.

Правительство страны крайне негативно настроено по отношению к цифровым деньгам. Власти постоянно через разные источники сообщают гражданам об опасности инвестирования в криптовалюты, просят быть крайне осторожными в этой области. При этом местный финансовый регулятор — Комиссия финансового надзора Польши — пишет на официальном сайте, что запрета на торговлю монетами нет, запрещено лишь проведение проектов по первичному размещению токенов.

Банк Англии негативно настроен по отношению к цифровым деньгам, глава ведомства Марк Карни в марте 2018 г. отметил волатильность криптовалют и призвал жестко регулировать эту отрасль. Он добавил, что у биткоина нет никакой внутренней ценности или внешней поддержки. В то же время британский парламент внимательно изучает отрасль и ищет пути регулирования рынка без вреда для его развития.

В местном городе Брисбене работает аэропорт, все терминалы которого принимают к оплате криптовалюты. Посетители могут использовать Bitcoin, Ethereum, Litecoin или Dash. В стране действует платежная система TravelByBit, которая направлена на привлечение криптовалютных туристов.

В сентябре прошлого года правительство запретило проведение ICO, но оно в целом положительно относится к криптовалютам, поэтому вводит меры по регулированию рынка для того, чтобы сделать его максимально безопасным для инвесторов и не помешать развитию отрасли в целом.

Читайте также:  Какие профессиональные средства для волос самые лучшие

В стране легализованы цифровые деньги, их принимают к оплате в крупных магазинах. Весной 2018 г. началась масштабная проверка работы криптовалютных бирж, теперь они должны получить специальную лицензию и усилить меры безопасности после того, как в январе 2018 г. хакеры похитили более $520 млн с площадки Coincheck.

В январе 2018 г. местный финансовый регулятор — Комиссия по ценным бумагам и биржам Бразилии — запретила местным инвестиционным фондам вкладывать средства в цифровые деньги. Криптовалюты не считаются в стране финансовыми активами, поэтому пользователям советуют отказаться от работы с ними. При этом команда блокчейн-проекта Dash в конце 2017 г. сообщила, что 4 000 магазинов в стране принимают к оплате этот альткоин.

В стране нет четкого регулирования крипторынка, но она входит в «Большую двадцатку», участники которой, возможно, в будущем внедрят общие правила контроля этой сферы. В мае 2018 г. представители компании Odyssey Group рассказали, что планируют установить в стране 4 тыс. банкоматов с поддержкой цифровых денег. Помимо биткоина они могут работать с эфиром и лайткоином.

Одна из главных звезд ЧМ-2018 — Лионель Месси — даже рекламировал компанию Sirin Labs, которая занимается разработкой первого криптовалютного смартфона Finney. Телефон будет работать на основе защищенного криптографического ядра, это позволит поддерживать децентрализованные приложения на блокчейне.

Операции с криптовалютами никак не контролируются, поэтому они не подлежат налогообложению. Данию называют одной из самых продвинутых стран по отношению к цифровым деньгам. Некоторые местные компании принимают к оплате криптовалюты. Это первая страна в мире, в которой была совершена продажа квартиры за биткоины.

Власти страны не считают биткоин валютой, так как его не поддерживают банки или правительства, у него нет внутренней ценности. В июне местный финансовый регулятор запустил сайт, на котором были перечислены все отличительные черты мошеннических блокчейн-проектов.

В стране находится одна из крупнейших в мире майнинг-ферм Enigma, разрешены любые операции с криптовалютами и даже действует собственный альткоин — Авроракоин.

В начале 2017 г. граждане получили возможность покупать цифровые деньги во всех банкоматах в стране. В феврале 2018 г. в СМИ появилась информация о том, что правительство планирует разработать законодательство, которое полностью легализует цифровые деньги и ICO.

Криптовалюты не являются платежным средством, биткоин считается товаром, а не валютой. Власти предупреждают население о рисках, которые несут в себе проекты по первичному размещению токенов.

Власти страны не признают криптовалюты, но при этом за операции с ними необходимо заплатить налог. Биткоин не считается законным платежным средством, жители страны покупают цифровые деньги, так как местная валюта обесценивается.

В начале июня депутаты Госдумы приняли пакет законопроектов о цифровых деньгах. Криптовалюты, вероятнее всего, не будут признаны платежным средством, а за их использование может быть введена уголовная или административная ответственность. На чемпионате мира все же можно будет потратить цифровые деньги.

Правительство разрабатывает законодательство для того, чтобы начать регулировать цифровые деньги. Власти не планируют запрещать криптовалюты, и на данный момент на операции с ними не действует никаких ограничений.

Центральный банк Нигерии считает инвестиции в криптовалюты крайне рискованной деятельностью, но не запрещает цифровые деньги.

Правительство страны изучает криптовалютную отрасль для того, чтобы грамотно ее регулировать.

На территории страны действует собственная криптовалюта — eCFA, она носит статус официального платежного средства.

В государстве работает Ассоциация криптовалют и блокчейна. Она была создана в середине февраля для того, чтобы помочь правительству грамотно регулировать рынок цифровых денег.

Криптовалюты не имеют правового статуса, поэтому их можно использовать без каких-либо ограничений. Власти города Цуг в 2016 г. разрешили оплачивать госуслуги цифровыми деньгами. Из-за лояльного регулирования в стране работает большое количество блокчейн-стартапов, например, из Великобритании сюда переехала компания Waves.

Осенью прошлого года центральный банк Уругвая запустил пилотный проект по внедрению национальной цифровой валюты. Он регулируется по аналогии с местными деньгами — песо. Сейчас правительство изучает его влияние на развитие бизнес-проектов.

Главная звезда соперника сборной России по групповому этапу — уругваец Луис Суарес — даже рекламировал платформу на блокчейне для прогнозов Stox, которая проводила ICO и собрала $36 миллионов.

Криптовалюты считаются платежным средством, но не имеют юридического статуса. В стране действуют меры по борьбе с отмыванием денег и другими финансовыми преступлениями.

Правовой статус криптовалют не определен, однако местные торговые площадки должны получать особое разрешение для работы. Финансовый регулятор оценил контракты на торговлю монетами как деривативы, поэтому они регулируются согласно существующему законодательству.

Центральный банк запретил использование биткоина и других монет из-за того, что они могут быть использованы для финансирования терроризма, отмывания денег и в других преступных целях.

Правительство объясняет запрет на использование цифровых денег тем, что криптовалюты не разрешены исламом, биткоин сравнивают с мошенничеством и обманом доверчивых пользователей, так как монета никем не контролируется.

В правительстве считают, что монеты используются для отмывания денег и в других преступных целях, поэтому операции с ними запрещены.

Источник